关于山东超越纺织有限公司关联交易的信息披露

2026年8月28日，高唐农商银行董事会审议批准了与关联方山东超越纺织有限公司发生授信类关联交易1300万元，并于9月8日签订交易协议，根据《银行保险机构关联交易管理办法》等规定，现将有关情况披露如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本次山东超越纺织有限公司申请流动资金贷款1笔，金额1300万元，用途为无还本续贷，期限12个月，年利率2.23%，担保方式为保证担保。

二、交易对手情况

山东超越纺织有限公司成立于2003年7月11日，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围为收购、加工棉花，生产销售：棉纱、棉布、混纺纱、坯布、巾被系列产品、服装针织系列产品、印染布、牛仔布纺织所需原辅材料、仪器仪表等。注册地址为高唐县经济开发区金城路西首超越路1号，注册资本7000万元，截至2026年7月末，山东超越纺织有限公司在高唐农商银行持股1073.6849万股，法人代表潘义泉原为高唐农商银行董事。

三、定价政策

本次关联交易遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关银行业监督管理规定，按正常流程审批，不优于非关联方同类交易条件，确保手续合规、利率定价公允。山东超越纺织有限公司因市场环境及新疆棉等因素叠加影响，经营效益持续下滑，利润连续下降，叠加部分银行金融机构抽贷、断贷，企业资金持续紧张，导致经营困难加剧，难以维持经营，目前该公司已停产。为化解经营风险，帮扶企业渡过难关，为企业办理续贷，续贷后继续执行年利率2.23%，不低于最低贷款利率自律底线。

四、关联交易金额及相应比例

本次交易金额占本行上季度末资本净额的1.17%，构成重大关联交易。累计交易金额占本行上季度末资本净额的15.15%，交易后该关联方所在关联集团授信余额占本行上季度末资本净额比例为8.09%。

五、股东会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况

2026年8月25日，高唐农商银行第四届董事会关联交易控制委员会第二十二次会议，审议通过了《关于山东超越纺织有限公司重大关联交易事项的议案》（1号）；8月28日，第四届董事会第三十三次会议，审议通过了《关于山东超越纺织有限公司重大关联交易事项的议案》（1号）。

六、独立董事发表意见情况

2026年8月25日，独立董事辛璇、刘建业、卢稳针对上述交易书面发表了独立意见，认为该交易符合高唐农商银行利益，对风险防控、竞争力提升等方面将会产生积极影响，交易发生不会对高唐农商银行产生潜在不利影响或损害股东利益。

七、其他需要披露的事项

无。

山东高唐农村商业银行股份有限公司

2026年9月18日